DeFi不算是一个新事物,为什么会在今 年爆发?它的爆发路径是什么?

2020-10-13

为了更好的推进DeFi在中国的基本知识的传播与区块链的公平透明与去中心化的理念

在这轮DeFi挖矿方面我其实也是犯了很多认知性错误

我也是一直在做挖提卖的事情,在最早期包括comp,到YFI、YFII后面到sushi以及波场类一系列defi产品

这样有好有坏,错过了好的产品但也没被不好的产品套住,相对起来比较平稳

另外也参与到一些Defi产品建设中去,包括去组建发起sushi中国社区,这个已经提案给sushi内部团队,也会近期发起正式提案等

近期也在参与Lights.finance的社区提案,帮助Light社区的发展

当然也非常期望参与到非常好的DeFi的社区中去贡献自己的一份力量

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Q1:DeFi,中文翻译过来是分布式金融/去中心化金融/开放金融,在您看来,DeFi的爆发势能处于什么级别,这对区块链生态到底意味着?

在我看来,DeFi当前处于萌芽露尖尖阶段,也是在蓄力需要更多资源与能量的阶段,DeFi,是现阶段除了POW最能体现区块链精髓的表现形式与共识方式

虽然现阶段也有很多项目打着DeFi的旗号去做了很多非区块链的事情,也对DeFi的形象造成了一些影响这也相当于17年爱西欧阶段很多人打着区块链旗号去发币募资后面也一地鸡毛。

当前的DeFi是相当于比特币时代通过锁仓矿机,提供比特币共识与价值的阶段,更多还是处于吸引流量与流量转化的阶段

第一很多项目开始考虑去中心化是第一要素,而不是做一个完全可以随意更改的项目以及Token的发放也不再通过募资与代投去进行而是以按资分配的方式等,可能也会有很多诟病没有解决,但是也代表了区块链是真正让全民可无许可参与。

第二注重Dao的建设,社区志愿者的建设,让持币用户尽可能的参与进来,贡献人力物力财力,也设计志愿者激励池,持币用户感受到币东的权利,包括投票、决策、运营与技术等。

第三用户开始掌握自己的私有财产,很多用户开始注重私钥的保护,授权的选择以及冷热钱包的分离等更多人开始了解去中心化的重要性这对区块链生态意味着第一次生态的大规模落地的可能性开始爆发,以及区块链思想理念开始得到传播更多的项目开始注重结合区块链的理论思想来进行研发与传播。。。

‘DeFi是以按资分配的方式等,可能也会有很多诟病没有解决,但是也代表了区块链是真正让全民可无许可参与。’

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Q2:据我所知DeFi不算是一个新事物,为什么会在今 年爆发?它的爆发路径是什么?

DeFi从我的认知角度来说,确实不算一个新事物在去年就国内很多比较知名人士就在做DeFi的传播与教育,现在可能一些人开始转向NFT等其他事务,在一两年前,从MakerDao、SNX、AAve、ANT、Uniswap就开始出现,只是那时候还处在消17年爱西欧泡沫当中,更多人还没意识到DeFi是一个如何的走势。公链也兴起了一段时间,更多人觉得在以太坊下的Token也将变得一文不值,不会有太多的市值。在今年爆发有几个原因:

第一通过这一两年的DeFi基础设施的建设与业务的完善,包括Dex类、借贷类、锚定币类、保险类等产品的优化,让今年爆发奠定了良好的基础

第二、Compound这样的借贷类开启流动性挖矿为DeFi的爆发点燃了导火索

第三 Uniswap这样的Dex的协议升级与完善,自动化做市商AMM带动了资金的高潮,让更多人参与到资金池中来,让更多项目便利的上Dex,更多去关注产品、技术与运营,而不是需要太多在意上交易所所要经历的过程。

第四,像YFI这样的聚合型理财DeFi产品又一次引爆市场,让更多人知道了DeFi还可以有这样好的理财方式,通过合约就能管理分配自己的财产理财并能得到较高收益,也改变了传统理财的基金经理人方式。

第五,全球疫情的影响,让更多人需要更合适的理财方式与途径,DeFi给了这一个机会。

DeFi在今年爆发的五个原因,非常清晰

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Q3:DeFi在技术方面有哪些创新?

首先DeFi将不可更改、不可逆与可编程性的优点在这次DeFi浪潮中发挥了出来,技术方面的创新更多的还是业务的技术协议里的创新,从借贷到保险、交易协议,从质押到去中心化交易所再到各种类型的抵押借贷平台,此外去中心化稳定币得到比较大的发展,Dai这次在Defi的产品运用中也是运用最广泛之一的去中心化稳定币,这里面促使了更多与去中心化稳定币相关的产品出现包括Ampl、Curve等,但是还没有出现一个稳定币版本的Uniswap出现,技术创新更多带来了社会的创新,社会的创新在组织形式上促进了Dao的发展,更多小组织或者个人开始努力为一个方向而去奋斗与建设,在传统的以及互联网领域的产业也开始考虑结合DeFi的技术设计模型来创建未来新型的去中心化的业务形态,这些在保险、借贷、交易领域表现的更为突出,DeFi当前的技术还主要在以太坊生态下的协议类的创新,而底层技术跨链类的技术也将开始作为辅助DeFi底层技术趋于成熟,现阶段跨链还处于测试阶段,很多都还是在自己生态类跨链,而在生态之外的跨链又有很多限制,跨链类DeFi也将有很大的爆发点。

:::技术创新和社会组织方向的创新在DeFi的土壤上都有呈现。了解了。

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Q4:DeFi对交易所赛道有哪些改变?Uniswap 和Sushiswap目前的发展现状如何?

DeFi现阶段也主要对于二线中心化交易所得到了冲击,更多非主网项目开始第一时间上线Dex交易所而不是选择Cex,这也让更多的二线交易所开始研发与结合Dex,也有很多Cex陆续上线流动性挖矿的产品结合平台币做一些吸取用户的功能,留住用户和流量,DeFi对交易赛道现在冲击还不是太大,一线交易所还是未受到太大冲击。更多一线交易所都会去抢上一流的DeFi产品,这样大部分的流量还是存留在了一线交易所里,而最大影响应该还是流动性挖矿这块,造成了交易所的资金流失,但是DeFi的短暂冷清也让资金开始回流了部分,毕竟还有很多非DeFi以及主网类项目表现比较稳定,在Dex领域现阶段最大的还是Uniswap,其次是Sushiswap,当前Dex用户也才只有几十万,用户量还很小,教育市场潜力还巨大。

当前的交易量相比8,9月份有所下降,也主要是因为DeFi一系列产品出现的暴跌造成,当前Uniswap主要在发展V3产品,Sushiswap主要在结合生态类产品与xsushi进行结合,这些也都让我们拭目以待。

:::继续关注DEX赛道的发展。

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Q5:DeFi到底是不是只能热闹一阵子?它的生命期有多久?

DeFi是一个长期的产品形式,不是一种只是为了融资的金融形式,所以是会长期存在的。我认为生命力会很顽强,很多主网类公链以及非主网类token性都会结合DeFi来做产品与经济模型涉及,这有点类似比特币,只是把矿机变成了资金,把锁仓矿机变成了流动性质押,会在质疑中生存与崛起。

::::DeFi在质疑中生存与崛起搞起

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Q6:如果我现在刚刚了解DeFi,想挖矿,正确的操作路径是什么?您在挑选DeFi头矿的时候遵循的核心原则是什么?

当前DeFi的挖矿更多是流动性LP挖矿以及稳定币挖矿和单币挖矿,需要了解到什么是Dex去中心化交易所,去中心化交易所的机制是什么,做市商资金池的方式和手续费收取的内容是什么。

这些基本操作是否都很熟练,怎样查链上的数据等,很多人连这些基本知识都不知道,就去挖矿,最后算帐都不知道哪里花了钱为什么花,我确实遇到好多这样的用户,所以这也是发起DeFi 社区的初衷。

普及知识,让自己来保护自己

头矿原则肯定第一是安全,要么熟悉这个项目,要么很强的背景背书

这样就会第一时间跑去挖矿

第二是玩法与模式,单纯的流动性挖矿吸引力没那么强了,需要在模式上有所创新

第三是是否足够去中心化,公平与透明

其实我玩头矿不是太多,一般等别人进场两三天观察后再开始进场挖,没必要去抢头矿,有大概率还把自己套住

感谢分享。DeFi挖矿还是有一定门槛的,需要加强学习。

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Q7:在您看来DeFi的未来演变路径是什么?据您了解,国外参与DeFi的机构和投资人关心什么,正在布局什么

我认为DeFi未来的演变路径更多的是与传统的金融业务相结合以及稳定币与去中心化稳定币的发展还有DeFi金融衍生品,一切Cex里的功能都可以设计到Dex中来,包括杠杆合约期权等

我了解到的国外更多还是在底层技术方面关注比较多,这方面更多的还是跨链相关,把另外就是流动性挖矿的创新,暂时除了质押lp挖矿到双挖多挖的转变,还有聚合理财提升更多最优策略的选择,去中心化稳定币也是国外比较看中的一块,

关注领域——跨链、流动性挖矿的创新、聚合理财、去中心化稳定币。。。


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